转账通知收藏九篇。

在每个人的工作、生活中，有可以涉及撰写公告通知。公告所包含的内容都是针对现行法规和政策的必需知识，编辑经过细致的调研和剪辑整理出了这篇“转账通知”，请认真对待本文并参考！

转账通知(篇1)

最近，有不少用户反映在完成一笔转账后，却收到了“转账过期退还通知”，这让许多人感到困惑和不安。为解决大家的疑问，我们特意撰写这篇文章，详细讲述转账过期退还的相关内容。

首先，我们来了解一下为什么会出现转账过期退还的情况。其实，这与我们的转账操作有关。当我们完成一笔转账后，银行或第三方支付平台会对这笔资金进行审核，审核通过后，相应金额就会从我们的账户转入对方账户。但是，在某些情况下，审核的时间会比较长，导致转账出现“过期”。

那么，什么是“过期”的转账呢？一般来说，银行或第三方支付机构将会对一笔转账设定一个有效期限，例如24小时、48小时等等。如果该笔转账没有在规定的时间内完成审核，那么这笔转账就会被视为“过期”，资金会自动退回到转账发起人的账户中。

针对这种情况，不少人会担心因为“过期”而导致资金损失。其实，我们不必过于担心，因为退款金额会全部返还到我们的账户中。

当我们收到“转账过期退还通知”时，一定要第一时间进行查看，了解退款的具体情况。同时，我们也可以通过联系支付平台的客服人员，进一步了解转账是否成功或者可能出现的问题。如果发现资金退款数额与我们的预期不符，还可以联系相关机构进行咨询和处理。

那么，在日常生活中，我们应该如何避免转账过期退还的情况呢？以下是一些建议：

1.留足转账的时间：在转账之前，我们需要了解转账平台设定的转账完成时间，再排除各种因素导致的延迟，留足转账的时间。

2.同行转账：在一些情况下，同银行或同支付平台之间的转账更加相对稳定和快速，可以优先考虑。

3.确认信息准确：在转账之前，需要确认对方的账户信息和金额等信息是否准确无误，避免操作错误。

总之，对于转账过期退还的情况，我们需要及时处理，并妥善妥善保管自己的账户信息和密码等重要信息，避免不必要的损失。同时，加强自己的转账意识和风险意识，合理利用各种转账方式，也是预防转账过期退还的有效措施之一。

转账通知(篇2)

转账过期退还通知

尊敬的用户您好：

我们是贵银行客户服务部门，感谢您一直以来对我们的信任和支持。我们向您发出此次通知，是因为我们发现您的一笔转账已经过期。现将有关事项通知如下：

一、过期转账说明

您在近期进行了一笔电子转账，但是由于您提供的收款人银行账号、开户名或者收款人银行名称等信息不够准确、且您没有及时核对和确认转账信息，导致转账未能成功。而自动过期的电子转账是由我们银行设定的，系统将在一定时间内进行核对，如果未能完成转账操作，则自动作废。

二、退款流程

既然转账已经过期，您将无法将资金及时转入收款方账户。为了避免您的资金被滞留，我们将对您的款项进行退还。退款的方式有：

1. 账户转账：我们会按照您的要求将款项转至您提供的银行账户中。

2. 现金领取：如果您想要直接领取款项，我们可以根据您的要求为您办理现金提取业务。

需要提醒的是，如果您没有及时提供有效的退款信息，我们将无法为您办理退款相关业务，请务必及时提供正确的退款信息。

三、避免过期转账

我们希望能够在这里给您提供一些避免过期转账的方法，以便您今后更好地进行转账业务：

1. 提供准确信息：在转账前，一定要认真核对收款方的账户名称、开户名、开户行等详细信息，以免因为信息不准确导致转账失败。

2. 转账时效：不同银行的电子转账时间也不尽相同，因此在转账前，一定要了解当天的转账截止时间。以保证能够将资金及时转入收款方的账户。

3. 保持联络：如果您在转账后发现资金没有及时转入收款方账户，建议您尽快联系收款方（提供准确的联系方式）并了解转账情况，以便及时处理。

四、结论

我们非常重视您的资金安全和转账便利性，并致力于为您提供更好的服务。同时，我们也希望您能够与我们一起致力于防止过期转账。如果您在转账业务中有任何疑问或需要帮助，请随时联系我们的客户服务人员，我们将竭诚为您服务。

祝您生活愉快，工作顺利！

此致

敬礼

贵银行 客户服务部门

转账通知(篇3)

一封简洁的邮件，标题为“转账通知”，出现在了人们的电子邮件收件箱中。这封邮件似乎不起眼，它却承载了一项重要的信息。是一则转账通知，通知着对方的财务状况发生了改变，对方的金钱正在经历一次转移。让拨开这层面纱，领略一下这封“转账通知”背后的故事。

邮件内容显示，这是来自一位名叫约翰的朋友的转账通知。约翰是一位成功的创业家，他刚刚完成了一笔大宗交易。这筆交易是他多年辛勤努力的结晶，也是他实现财务自由的一个里程碑。转账通知告诉我，他将一笔相当可观的金额转账到我的账户上。

想象一下，当我接收到这封转账通知邮件的那一刻，我的心情是多么的激动和开心！这笔转账对于我来说是一笔非常重要的财务收入，它将为我带来巨大的变化和机会。这笔钱可以用来偿还我多年来积累的债务，从此，我将摆脱负担，重新开始美好的生活。这笔钱也可以用来实现我一直以来追逐的梦想，比如创业、旅行或者投资。转账通知的到来，对我而言是一个新的开始。

这笔转账并不只是一笔单纯的金钱交易。它是约翰对我长期以来的支持和帮助的回报，是他对我品质和能力的认可。曾经是彼此的朋友，共同度过了许多困难和挑战。我记得当我处于低谷时，约翰总是给予我鼓励和支持。他相信我，帮助我找到了新的机会和方向。如今，他选择通过转账来回馈我，我不禁感到无比感激和感动。

这笔转账通知也让我思考起了人与人之间的关系。金钱虽然表面上只是一种交换媒介，但它背后更多地代表着情感、信任和友谊。通过这笔转账，约翰向我传递了他对我的信任和友情。这种信任和友情是建立在多年的知交和相互理解之上的，它凝聚了之间的情感纽带，让的友谊愈发牢固。

收到这封转账通知的同时，我也意识到，这意味着我有责任对待这笔钱。这是一笔巨大的财富，它需要被管理、投资和利用。这笔钱的到来让我重新审视了我的财务规划和目标。我需要制定一个明确的计划，使这笔财富在未来发挥最大的作用，并为我带来更多的财务安全和自由。

通过这封转账通知，我还意识到了金钱在生活中的重要性。金钱可以改变一个人的命运，可以开拓无限的可能性。金钱不是生活的终极追求，而是实现梦想和目标的一种手段。不能为金钱而生活，而是应该让金钱为的生活带来更多的幸福和满足。

在这篇超过1000字的文章中，从一个简单的“转账通知”标题中，展开了一个关于人与人之间关系、友谊、信任以及金钱的思考。这封转账通知不仅仅是一个财务交易的通知，更是对我生活的改变和启示。让对金钱持谦虚和明智的态度，珍惜与他人的友情和信任。用金钱来创造更多的价值，为的生活带来更多的幸福和成就。

转账通知(篇4)

转账过期退还通知

尊敬的客户：

我们深感遗憾地通知您，由于您在转账过程中未在规定时间内完成支付，您的转账已经过期，我们将不得不将款项退回到您的账户。我们非常抱歉给您带来的不便和困扰，但我们相信，有了这个通知，您将更加关注转账的时间和方式，在将来的业务交易中不再造成类似的问题。

我们在这里想强调一下，您在进行转账时务必注意转账的时间和支付方式。当您发起一笔转账时，系统会自动分配一个有效时间，大多数情况下是24小时。如果您在规定的时间内未能完成支付，您的订单将自动过期，而款项会被退回到您的账户。此时，您将需要重新发起转账，以确保款项得到及时处理。

我们知道，当您进行转账时，您希望及时处理交易。因此，我们建议您在选择转账方式时仔细考虑。虽然不同的支付方式和银行结算速度不同，但我们保证，无论使用哪种方式，我们都会根据规定的时间内及时为您处理款项。

我们热切地希望您能够认真思考这个通知所意味着的重要性。我们相信，您也不希望在交易过程中遇到任何意外的问题和困扰。因此，我们希望在您的业务交易中，您能够时刻关注支付时间和方式，以确保您获取最好的服务和最佳的交易处理。

最后，我们再次向您道歉，给您带来的任何不便之处感到抱歉。我们将继续竭尽全力为您提供更好的服务，并希望您能够在未来的交易中获得更多的成功和高品质的体验。如果您有任何疑问或建议，请随时与我们联系。我们非常感谢您的信任和支持。

谢谢。

此致

敬礼

盛世佳联

2021年9月17日

转账通知(篇5)

亲爱的朋友们：

大家好！我是您的银行，特地给您发送这封转账通知，希望通过这封信让您掌握最新的转账动态。事关财物安全，我将详细介绍转账的具体流程，以保障您的利益。

我要强调的是，我们的转账系统采用最先进的技术，确保您的转账过程快捷、安全。在进行转账之前，请您先检查您的账户余额，确保账户有足够的资金。如果您尚未开通网上银行服务，请及时联系您的银行办理开通手续。

我将详细介绍转账的各个环节。首先是填写转账信息。您需要提供收款人的姓名、收款人的银行账号、转账金额以及转账目的。请务必确保填写准确无误，以免造成转账延迟或其他不必要的麻烦。

在填写完转账信息后，您需要选择转账方式。我们银行提供多种转账方式，包括电子转账、快速汇款和支票转账等。其中，电子转账是最快捷、最高效的方式，适用于国内跨行转账；而快速汇款则适用于国际转账。支票转账则更适合用于大额转账，方便您掌握资金使用情况。

转账方式选择完毕后，您将进入确认环节。在这一步，请认真仔细核对所填写的转账信息，确保一切正确无误。特别是收款人的账号信息，一旦出错将无法退回，给您带来不必要的麻烦。若确认无误，请您点击“确认”按钮进行下一步操作。

在完成确认之后，您就可以等待转账结果通知。通常情况下，我们银行将在3个工作日内完成转账处理。如果您选择了电子转账，通常只需要几个小时就能到账；而快速汇款则需要几天的时间。为了保障转账的安全和及时性，请您保持手机畅通，以便我们及时和您取得联系。

一旦转账到账后，我们将通过短信或电子邮件的形式通知您。请注意查收，并妥善保存相关通知，以便日后查询和核对。如果您需要了解更多的转账情况，请随时联系我们的客服热线，我们的工作人员将非常愿意为您提供帮助。

我要提醒您注意转账的安全。请您确保您的银行账户和密码安全，不要将密码透露给任何人。如果您发现有任何有关账户安全的异常情况，请及时联系我们的银行，我们将竭力为您解决问题。

亲爱的朋友们，转账作为现代人生活中不可或缺的一环，具有重要的意义。我将一直站在您的身后，保障您的财物安全。希望通过这篇文章，您能更详细地了解转账的流程，并能更加放心地使用我们的转账服务。祝您财富滚滚，生活幸福！

谨启，

您最真诚的银行

转账通知(篇6)

标题：转账通知：感悟人生的一次旅程

前言：转账这个词汇，对于我们来说已经司空见惯，几乎每个人都有过转账的经历。然而，这次转账通知却伴随着我一个激动人心的旅程，给我带来了对人生的深思。以下是我亲身经历的故事，详细记录了这次转账通知所带给我的体验。

第一章：突如其来的转账通知

那一天，我正忙着工作，手机突然响了起来。随手一看，是一条来自银行的短信——转账通知。我感到有些诧异，因为自己并没有预料到会有这笔转账，更让我惊讶的是转账金额竟然如此庞大。我的好奇心被激发了，而尽管疑惑或担忧不断涌上心头，我还是鬼使神差地通过手机银行进入了我的账户，查看了这笔转账的详情。

第二章：奇妙的转账详情

当我看到转账详情时，我才明白了这笔巨额转账的来龙去脉。原来，一位我曾经帮助过的老朋友通过无线电台节目知道了我的困境，为了感谢我曾经伸出援手，他决定用这笔钱帮助我走出困境。而这个无比感人的故事，是他专门翻山越岭，走过了千山万水，拜托了一个我完全不熟悉的中介人来转账的。

第三章：感悟人生的旅程开始

在转账的那一刻，我突然感到了人生的无常。这个世界是如此复杂而又诡异，不同的人，不同的经历，却在某一刻汇聚在了一起。当我看到这位老朋友拜托的中介人在事后托人转达他的诚挚祝福时，我泪如泉涌。我们之间的情谊是如此深厚，而前因后果也只有时间在证明。

第四章：钱财的价值和意义

这笔巨额的转账让我思考了金钱的真正意义。金钱的价值并不仅仅在于它的数量，更在于它的来源和用途。这笔转账是我帮助老朋友的一种回报，更是他对我的肯定和感激，这份情谊对我来说无价。在接受这份恩惠的同时，我也决心要将这笔钱用在对社会有益的事业上，回馈社会，让更多人受益。

第五章：人生的转账

思考人际关系，每个人都扮演着生活中的各种角色：亲人、朋友、同事、恩人等等。而这些角色之间的转变就像人生中的转账一样，有时我们需要转账给别人，帮助他们渡过难关，有时我们也会收到他人的恩惠转账。而这个转账过程中的每一次交流和感激，将让我们更加深刻地理解和感受到人生的意义。

结语：通过这次意外的转账通知，我受到了一次心灵的洗礼。它让我明白了金钱的价值，你永远无法预测和评估一个人的经历和人生故事，而他们之间的联系和转账，又将带给我们更多惊喜与感动。因此，珍惜每一次与他人的接触与帮助，让转账成为我们在人生旅程中那熠熠生辉的一笔财富。

转账通知(篇7)

人民币银行结算账户开立、转账、现金支取

管理情况自查报告

：

按照XXXXXX号《转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支会业务管理的通知》，我支行对办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现就自查情况汇报如下：

一、认真组织学习，严格执行制度规定

我支行认真组织全体会计人员对此次中国人民银行下发的通知进行了学习，通过对人民币银行结算账户开立、转账、现金支付、账户年检及反洗钱报送等相关问题的进行解读，使所有人员理解并掌握操作要点，统一了员工的思想认识，提高了对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，确保了制度的执行到位。

二、人民币银行结算账户管理自查情况

（一）银行结算账户内部控制和管理情况。

我行日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则 》、《反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份。

（二）单位银行结算账户办理情况。

我行现共有账户XX个，其中：基本存款账户XX个、一般存款账户XX个、专用存款账户XX个……。

1、检查所有开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求

2、经办人为单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，我行在有授权书的情况下通过电话录音核实开户行为的真实性。

3、结算账户资料合规、完整。经检查，未发生伪造、变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的案件，没有可疑或已超过有效期的营业执照、批文等开户证明办理开户的现象。开户申请书填写规范，留存资料中的组织机构代码证、企业法人营业执照、税务登记证复印证件齐全，开户资料按照会计档案进行管理。

4、对于结算账户内容尽职审查，通过再次比对人民币银行结算账户管理系统与我行业务系统中客户身份资料一致，确保账户名称与预留名称一致且符合规定。

5、结算账户开立、变更、撤销程序合规。在开立一般存款帐户、其他专用存款账户于5个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统向当地人民银行备案，备案类账户开户资料的保存完整；对于存款户进行信息变更的，及时对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，并在2个工作日内办理变更及报备手续。撤销银行结算账户，自撤销账户之日起2个工作日内向人民银行报告。

6、认真执行结算账户开立、转账、现金支取业务相关规定。对于新开立的单位银行结算户，我行自正式开立之日起3个工作日后，办理付款业务。通过调阅存款分户账进一步核查，没有发现一般存款账户提取现金的现象，专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理，严格按照法规制度办理人民币现金支取业务。

7、所有开立的单位银行结算账户执行年检制度，对于未按时年检的账户我支行在均对客户进行通知同时对相关账户进行暂禁处理。接下来，将对于拒不参加年检或年检不合格的存款人办理销户。

（三）个人银行结算账户业务情况。

我行现共有账户XX户，其中银行卡类账户XX户。受理银行卡申请时，通过联网核查身份公民身份信息，对于联网核查无记录的同时审核客户其他有效证件如户口簿，并通过身份证鉴别仪进行证件鉴别，严格落实客户身份识别和账户实名制，确保申请人开户资料真实、完整、合规。我行通过制定《XX银行储蓄业务管理规定》，严格执行《储蓄管理条例》确实落实客户身份识别制度和账户实名制，不存在匿名或假名账户。对于个人代办借记卡，柜台人员是通过询问客户本人，尽可能要求客户提供工作证件及相关客户经理了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质的，同时做到在账户开立的现场通过录音电话联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料，在被代理人无异议的情况下进行开户。对于单位员工集体开立借记卡账户的，采取批量开卡方式，通过签订代发协议规定单位应对员工身份的真实性承担责任。批量开卡须修改密码后方能正常使用。

三、人民币银行结算账户转账、现金支取业务的自查情况

我行严格执行《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》等法规制度，加强转账、汇兑等业务管理，对大额可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心。

对于单位银行结算账户向个人转账单笔超过5万元的，我们要求提供个人身份证复印件并进行联网核查。对于账户资金急中转入，分散转出；快进快出，不留余额；拆分交易，故意规避交易限额；对外收付与单位经营规模明显不符等情况，我行拒绝办理转账业务。对于办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，通过联网核查取款人及代理人的身份证件给予输。有合理理由认为现金支取与洗钱等违法犯罪活动有关的，我行及时按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。

四、反洗钱的自查情况

我行能认真落实反洗钱内部控制制度有关要求的执行，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章制度，没有违规操作现象。按要求制定反洗钱工作岗位责任制，结合本行实际制定反洗钱内部操作规程和控制措施；严格执行客户身份识别及交易记录保存制度。认真核对客户身份资料并定

期审核保存的客户基本信息；严格执行大额交易和可疑交易报告制度。我行按照反洗钱有关规定及时上报大额和可疑支付交易，不存在迟报或漏报的情况。

五、存在问题

1、存在账户报备不及时现象；

2、年检情况不理想，未年检账户虽进行了冻结，但占比面大；

3、个人银行卡代理开立，存在经办人员只是口头询问客户、未按规定在相关开户资料注明代理原因现象。

六、整改措施

1、加强对支付系统管理办法的学习；

2、积极开展支付结算业务培训，落实日常检查。

3、强化宣传，促进支付结算发展。

XX银行XX支行

2011-08-08

转账通知(篇8)

关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查报告

昆山农商行计划财务部：

根据控股行•关于转发†中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知‡的通知‣（昆农商„2011‟21号）要求，为贯彻落实人民银行有关要求，进一步规范我行人民币结算账户开立、转账、现金支取业务的管理，防止客户从事反洗钱活动，我行高度重视，加强组织领导，对我行从开业以来到现在所办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现将自查情况汇报如下：

一、加强组织领导

为认真开展好人民币结算账户管理和反洗钱检查工作,我行高度重视,加强组织领导, 成立了以主管行长为组长，营业部为成员的自查工作领导小组，召开专题会议,组织全行员工认真学习控股行关于•关于转发†中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知‡的通知‣。通过学习,统一了员工的思想认识, 提高对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，明确了检查的内容、范围、方法,落实检查人员责任,提出了具体的任务和要求,从而保证了自查效果。

二、自查情况

（一）人民币银行结算账户的自查情况：

我行在支付结算管理中，严格按照•中华人民共和国反洗钱

法‣、•个人存款账户实名制规定‣，•人民币银行结算账户管理办法‣、•金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存管理办法‣等规章制度，严格按支付结算规章制度办事，针对突出问题结合我行实际情况，完善了支付结算制度，提高了支付结算管理和业务服务水平。

1.结算账户核准程序。基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准和报备；专用存款账户的开立具备合法依据，临时存款账户的开立严格审查存款人提供的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文，确保了结算账户核准程序符合开立账户的规章制度。

2.结算账户业务办理手续符合规定。对于单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，在被授权人工作证或者其他证明文件齐全的情况下办理业务；授权办理中我行在有授权书的情况下予以办理，并使用联网核查系统对代理人身份证件进行核查。

3.结算账户资料合规、完整。经检查，未发生伪造、变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的案件，没有可疑或已超过有效期的营业执照、批文等开户证明办理开户的现象；开户申请书填写规范，留存资料中的组织机构代码证、企业法人营业执照、税务登记证复印证件齐全，开户资料按照会计档案进行管理；账户资料完整，并按照

规定期限保存存款人的账户资料。

4.在结算账户内容审查中尽职尽责。结算账户内容审查中保证单位开立银行结算账户的存款人名称与其提供的申请开户的证明文件的名称相一致，账户名称与预留名称一致且符合规定。

5.结算账户开立、变更、撤销程序合规。在开立一般存款帐户、其他专用存款账户于5个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统向当地人民银行备案，备案类账户开户资料的保存完整，开立的单位银行结算账户执行年检制度；接收存款户开户信息变更通知后，及时对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，在2个工作日内办理变更手续。撤销银行结算账户，自撤销账户之日起2个工作日内向人民银行报告。

6.在结算账户开立、转账、现金支取业务办理过程中符合有关规定。对于新开立的单位银行结算户，我行自正式开立之日起3个工作日后，办理付款业务，没有发生违反规定的存款账户、或者为不可取现以及未经批准取现的专用存款户办理取现业务的行为，严格按照法规制度办理人民币现金支取业务。

（二）人民币银行结算账户转账业务的自查情况： 我行严格执行•中华人民共和国反洗钱法‣、•人民币银行结算账户管理办法‣、•金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法‣、•中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知‣等法规制度，加强转账、汇兑等业务管理，对大额可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，并同时向中国人民银行当地分支机构

报告。

对于单位银行结算账户向个人转账单笔超过5万元的，我们要求提供个人身份证复印件并进行联网核查。对于账户资金急中转入，分散转出；快进快出，不留余额；拆分交易，故意规避交易限额；对外收付与单位经营规模明显不符等情况，我行拒绝办理转账业务。

（三）人民币现金支取业务的自查情况：

我行在支付结算管理中，严格按照•中华人民共和国反洗钱法‣、•金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存管理办法‣、•金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法‣等法规制度，加强现金支取管理。

对办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，首先进行大额现金支取登记，然后核对取款人及代理人的身份证件，并留存个人身份证复印件并进行联网核查。有合理理由认为现金支取与洗钱等违法犯罪活动有关的，我行及时按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。

（四）反洗钱的自查情况：

1.认真落实反洗钱内部控制制度有关要求的执行。我行严格按照•中华人民共和国反洗钱法‣、•金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法‣、•金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法‣等规章制度，没有违规操作现象。按要求制定反洗钱工作岗位责任制，结合本行实际制定反洗钱内部操作

规程和控制措施。

2.严格执行客户身份识别及交易记录保存制度。企业客户在开户时，我行工作人员会一一核对客户身份证件、企业开户证实书、登记客户身份基本信息、留存单位客户相关经营许可证及其他证明文件复印件；定期审核保存的客户基本信息；客户先前提交的工商营业执照、税务登记证等开户证明文件已过有效期限的，我行要求客户进行更新，并按规定执行重新识别客户制度，并对客户身份资料和交易记录按规定期限保存。

3.严格执行大额交易和可疑交易报告制度。我行按照反洗钱有关规定及时上报大额和可疑支付交易，不存在迟报或漏报的情况；对控股行转发的补正通知和相关报文，我行在规定时限内进行补正。

三、存在的问题

1.少数开户企业未及时将年检过的营业执照、组织机构代码证等材送到我行。

2.我行从业人员对支付结算业务系统的理论知识学习还有待加强，要进一步完善人民币银行结算账户工作。

3.我行从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。

四、整改措施

为进一步推动支付结算业务发展, 积极开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，防止客户借助银行从事反洗钱活动，维

护国家正常的金融秩序，我行将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。

（一）加强对支付系统管理办法的学习。认真学习•中华人民共和国反洗钱法‣、•个人存款账户实名制规定‣、•人民币银行结算账户管理办法‣、•金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法‣等规章制度，严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣传工作。

（二）实行办业务前先更新客户资料的方法，督促客户及时更新开户资料。通知资料不齐全的开户企业将开户资料补齐。对一些长期无业务往来也不更新客户资料的客户，打电话通知客户前来办理销户手续。

（三）加强培训，提高支付结算业务水平。积极参加支付结算培训工作，准确把握支付结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的安全管理，严格按照反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，熟练掌握各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部控制，防范支付风险；培养全体员工的品行素质和责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。

（四）强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、网上支付系统等支付结算服务品种的宣传工作，进

一步改善我行的支付结算环境，提升我行的企业形象。

通州华商村镇银行

二○一一年八月二十六日

转账通知(篇9)

近日，大家收到了一条重要的短信——“转账通知”。让我们一起来看看，这阵阵几乎同时传遍全网的短信背后又隐藏着怎样的精彩故事。

一天，平凡的小刘接到一封电邮，信中告知他，来自一位叫张先生的朋友将要给他转账10000元。小刘惊喜不已，一夜之间仿佛找到了希望和机遇。这笔意外之财，对于一直过着朴素生活的小刘来说，无疑是一场意外的幸运。

小刘到达银行，拿着自己的身份证办理了转账手续。虽然手续相对繁琐，但是心情愉快的小刘并不介意，因为他知道接下来的日子将会是他生活中最美好的时刻。

转账成功了！小刘高兴地又回到家中，开心地告诉父母这个好消息。父母对小刘充满了期待，希望他能好好利用这笔意外之财，给自己一个更好的未来。

接下来的日子里，小刘的生活发生了翻天覆地的变化。他依依不舍地告别了狭小的出租房，搬进了一幢漂亮的别墅。从此以后，小刘再也不用过着挤挤凑凑的生活，享受着宽敞明亮的家。

小刘不再每天为食物的种类和价格而烦恼，他的餐桌上摆满了各种美味的菜肴。他品尝着鲜美的食物，满足地咀嚼着成功的滋味。

有钱了的小刘，迎来了许多平日里未曾见过的亲戚和朋友。他们纷纷前来祝贺小刘的好运并希望能得到一些“照顾”。小刘心生警惕，他明白自己的身价在这笔意外之财之后，显著地增加了。他决心谨慎处理自己的财富，不会盲目施舍。

小刘并不满足于现状，他知道超越来自于自己的努力，于是，他开始了刻苦学习。他报名了一所优秀的培训班，学习金融投资管理以及理财规划。通过不懈的努力，他成功地升职了，在公司中有了更高的地位。他拥有了属于自己的办公室，在那里，他不断地为自己的未来做出更好的规划。

小刘也没有忘记那位发来转账通知的张先生。他深深地感激这位陌生的好心人。小刘找到了张先生，表示感谢以及想要了解对方为什么会选择自己。

原来，这位张先生是小刘的一个远房亲戚。他得知小刘一直以来都过着朴素的生活，而他本身却在生意上赚得盆满钵满。深感愧疚，他希望能帮助小刘实现他的梦想。他真诚地相信，只有给予别人帮助，才能得到更多的快乐。

这个小小的转账通知，改变了小刘的人生轨迹，也给了他更多的希望和勇气。从此，小刘明白了努力与机遇在人生中的重要性。他将怀着感激和期待，迎接未来的每一天。

这就是“转账通知”背后的故事，一则展现了人与人之间善良与帮助的故事。或许，我们每个人都曾经接过这样的通知，那么，我们又是否想过，同时附带的是一种责任和使命感呢？愿我们能吸取小刘的经历，付出真诚和帮助，让这片社会更加温暖充满爱。